7 korakov za vlaganje v zagone v Silicijevi dolini z malo denarja

Ali želite vlagati v startupe iz silicijeve doline, ne da bi bili akreditirani vlagatelj? Če je odgovor DA, je tu 7 preprostih korakov za naložbe v startup podjetja na spletu z malo denarja.

Vlaganje v startupe je v trendu, ker je trenutno znan kot donosen vir pasivnega dohodka, vprašanje o milijon dolarjih pa je zdaj "kako vlagate, da ustvarite velik donos od svoje naložbe?"

4 razlogi, ki jih ljudje vlagajo v startupe

Veliko stvari motivira ljudi, da vlagajo v startupe, nekatere pa tudi;

1. Ustvarjanje velike donosnosti naložb: finančni donos je največji motivirajoči dejavnik pri poslovnih naložbah. Ljudje, ki imajo nekaj denarja, ki je nekje odložen, vedno iščejo načine, kako lahko svoj denar pridejo do dela in se povišajo, namesto da bi nekje ležali v mirujoči banki, še posebej, če dobiček neznansko koristi.
2. Izdelava finančnega portfelja za upokojitev in drugo: prizadevamo si za zagotovitev prihodnosti in bolj ko se boste zbrali, bolj udobna bi postala vaša prihodnost. Tako nekateri vlagajo v startupe, da bi zgradili svoje upokojensko gnezdo. Ideja je, da če investirajo v zagon, ki bi potreboval približno 10 let, da bi prinesel dobiček, bi se do takrat morda upokojili in bi od tega dobička živeli.
3. Želja sodelovati v spremembah : pojavlja se ta ponos, ko veste, da ste bili del največjega trenda, ki ga trenutno pričate v svetu. Nekateri samo hrepenijo, da bi bili vključeni v spodbujanje pozitivnih sprememb, oživljanja novih rešitev.
4. Pravice hvalisanja : vsi potrebujemo razlog za hvalisanje vsake toliko časa in kakšen boljši predmet hvalisanja je, kot da ste investirali v nekaj, kar trenutno prinaša bogastvo.

Ali je mogoče vlagati v startupe Silicijeve doline, ne da bi bili pooblaščeni vlagatelj?

Pred majem 2016 so samo pooblaščeni vlagatelji, ki so zaslužili 200.000 USD ali več na leto ali imeli neto milijon dolarjev (brez glavnega prebivališča), dobili možnost, da vlagajo v zasebna podjetja za vračilo lastniškega kapitala. Ta zakon je naložbo v startupe izključno ohranil nekaj denarja.

Vendar se je to leta 2016 moralo spremeniti, ko je naslov III zakona o JOBS odpravil to zahtevo, tako da lahko vsakdo, ki ima nekaj rezervnih denarnih sredstev, investira v zagon. Zakon o JOBS je povečal deleže vsakodnevnega vlagatelja in spremenil enake pogoje za startup in investitorje. V zameno za lastniški kapital lahko zdaj vsakdo vloži toliko ali čim manj želenega, kar bi lahko povzročilo nekaj velikih dolarjev, če bi naložba šla tako, kot bi morala.

Danes, če ne zaslužite 200.000 dolarjev ali imate v lasti milijon dolarjev premoženja, vas bodo označevali kot neakreditiranega vlagatelja, vendar ste še vedno lahko investitor angela in sodelujete v naložbah v startup podjetja Silicijeva dolina s pomočjo nečesa, kar je znano kot lastniški kapital .

Vzemimo za primer, če bi investirali le 10.000 dolarjev v Amazon, Dell, Apple ali Microsoft, ko bi šli na IPO, bi bili za milijon dolarjev bogatejši prav od te naložbe v skladu z IPO Playbook. To je tisto, kar dobite po IPO, vendar si predstavljajte, da ste investirali pred IPO, to bi pomenilo za vas velik donos. To je razlog, da je zagonska naložba v tem trenutku vredno razmisliti, torej če imate odločitev.

Kaj je lastniško financiranje?

Lastniško Crowdfunding je takrat, ko več vlagateljev združi svoja finančna sredstva, da bi zagotovili osnovni kapital za zagon, v zameno za lastniške deleže v poslu.

Kako deluje množično financiranje kapitala

Lastniško Crowdfunding je podobno nakupu delnic, s katerimi se trguje na borzi v podjetju. Zagonu daste nekaj svojega denarja in v zameno prejmete kos lastništva v poslu, skupaj s pravico do prejemanja dividend od dobička, ki ga ustvari podjetje.

Možno je tudi prodati svoje delnice v podjetju drugemu vlagatelju, če se odločite za izplačilo.

Kako sodelovati v lastniškem množičnem financiranju

Zdaj se tu končajo podobnosti med delniškim financiranjem in vlaganjem v delnice; za razliko od delnic, s katerimi se trguje na borzi, na borznem trgu za delniško financiranje ni borznega trga. Vendar pa obstaja nekaj spletnih platform, ki so namenjene zainteresiranim vlagateljem, da se srečajo s podjetniki, ki iščejo osnovna sredstva za svoje startupe.

7 korakov za vlaganje v zagone v Silicijevi dolini z malo denarja, ne da bi bil pooblaščeni vlagatelj

Veliko ljudi si želi investirati v startupe, vendar jih na splošno odložijo, ker menijo, da gre za skrivnostno in zapleteno podjetje, ki bi ga bilo treba rezervirati za guruse. No, resnica je, da je vlaganje v startupe lažje, kot to naredijo nekateri vlagatelji, potovanje pa se lahko izkaže tudi za zelo zanimivo, saj bi sodelovali s povsem novim kotličkom rib.

Treba je opozoriti, da je osnovno načelo zagonskega investiranja to, da daste zagonski denar in ti dajo zaloge. Poleg te tehnike obstajajo tudi drugi lažji načini, kako lahko investirate v zagone in dobite donos.

1. Naložite preko platform za vlaganje v naložbe

Nekatere platforme za naložbene naložbe, s katerimi lahko začnete zagonsko naložbeno pot, lahko vključujejo, vendar niso omejene na:

• Angel Kings: Zgradil Ross Blankenship in javnosti predstavljen leta 2015, Angel Kings je zrasel na več kot 75.000 naročnikov in zainteresiranih vlagateljev angelov. Ta naložbena platforma vlaga v startups kibernetsko varnost, biotehnologijo in tehnologijo SaaS. Čeprav obstaja veliko platform za zagonsko vlaganje, vendar Angel Kings še naprej osvaja nagrade za najbolj priljubljeno (in uspešno) spletno mesto za vlaganje, da bi ustanoviteljem, vlagateljem in zagonskim podjetjem pomagal pri uvajanju.
• FundersClub: FundersClub je ena večjih platform za naložbe angelov v množično financiranje, ki se ponašajo s svojim strogim postopkom preverjanja zagonskih podjetij, ki jih predstavljajo. Pravzaprav se le 2% startup-ov prireže. S povprečnimi naložbami med 3000 in 5000 dolarji lahko njihovi vlagatelji diverzificirajo povečanje nagrad in zmanjšanje tveganja. Glede na platformo bi vlagatelj, ki je v prejšnjem letu vložil denar v vsako podjetje na platformi, videl 104, 8-odstotni donos.
• SeedInvest: SeedInvest ponuja financiranje iz lastniškega kapitala za več deset startup podjetij, čeprav so nekateri omejeni na bogatejše vlagatelje (uradno znan kot "akreditirani vlagatelji" - vlagatelji z neto vrednostjo več kot milijon dolarjev ali letnimi dohodki v višini 200.000 dolarjev). SeedInvest je popolnoma reguliran posrednik, kar pomeni, da opravljajo dodatne količine pregledov pri podjetjih, ki jih prikazujejo na svoji platformi.
• OneVest: OneVest uporablja bolj praktičen pristop kot druge angelske platforme za množično financiranje. Potencialni vlagatelj izpolni vlogo in podrobno predstavi, kakšne vrste naložb išče. Strokovnjak za vlagatelje se nato po telefonu obrne na vlagatelja, da bi razpravljal o naložbah, ki bi lahko ustrezale. Kljub visoki ravni praktičnega sodelovanja vlagatelji ne zaračunavajo provizije za upravljanje ali provizije. Najmanjša naložba je 5000 USD na zagon. Vlagatelji svetujejo, da lahko mine 2 do 5 let, preden naložbe dosežejo likvidnost.
• WeFunder: WeFunder trdi, da je največji portal financiranja glede na zbrane dolarje, število financiranih podjetij in število vlagateljev: več kot 100.000, po navedbah družbe. V skladu z zakonom o JOBS namerava WeFunder neakreditiranim vlagateljem omogočiti, da hkrati vložijo le 100 dolarjev v zagon. Ta vmesnik bo znan množiteljem, ki uporabljajo Kickstarter ali IndieGoGo. Trenutno imajo več kot 40.000 računov vlagateljev in so financirali 75 ustanov.
• Indiegogo: Indiegogo je mednarodno spletno mesto za množično financiranje, ki so ga leta 2008 ustanovili Danae Ringelmann, Slava Rubin in Eric Schell, da bi podjetjem pomagali zbirati denar za svoje projekte in izdelke. S tem, ko podjetnikom povsod daje platformo za lansiranje novih in prelomnih izdelkov, pomagajo površnim inovacijam v tehnologiji, dizajnu in še veliko več, še preden gredo v ospredje.
• AngelList: AngelList je spletno mesto v ZDA, ki je bilo leta 2010 ustanovljeno za startup podjetja, angelske vlagatelje in iskalce zaposlitve, ki si želijo delati pri zagonih podjetjih, čeprav se je začelo kot spletna predstavitvena plošča za tehnološke zagone, ki so potrebovali financiranje semen. AngelList je v bistvu podobna platforma za zagone, ki jim pomaga, da se povežejo tako z vlagatelji kot zaposlenimi.

Tukaj je nekaj korakov, ki jih morate izvesti, da začnete sodelovati v kapitalu:

a. Preverite, ali izpolnjujete pogoje: Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) ima nekaj pravil, ki varujejo naložbe v kapitalski kapital. Vlagatelji, ki zaslužijo manj kot 100.000 dolarjev na leto ali katerih neto vrednost ne presega 100.000 dolarjev, lahko vložijo le 5% svojega dohodka ali največ 2000 USD na leto.

Če je vaše premoženje vredno več kot 100.000 dolarjev ali letni dohodek presega 100.000 dolarjev, potem lahko vložite le 10 odstotkov manjšega letnega dohodka ali čiste vrednosti. Vsak neakreditirani vlagatelj pa je omejen na vlaganje največ 100.000 dolarjev v kapitalski crowdfunding letno.

b. Vodite skrbno skrbnost: delniško financiranje je tvegana naložba, tako kot vlaganje v delnice, lahko zaslužite veliko denarja, lahko pa tudi izgubite ves svoj denar, zato se prepričajte, da ste skrbno skrbeli in se globoko zazrite v vsak zagon, preden se ločite s svoj denar.

2. Investirajte s pomočjo IRA ali 401k lastne usmerjenosti

IRA je opredeljena kot račun, ustanovljen pri finančni instituciji, ki posamezniku omogoča varčevanje za svojo upokojitev z rastjo brez davka ali davčno odloženo.

Začetni lastniški kapital se lahko izkaže za dobro naložbo, da ustreza vašim dolgoročnim ciljem, če nekaj let ne nameravate umakniti IRA. Znano je, da obstaja ob zagonu naložbe v povprečju 7 let, kar pomeni dolgoročno zavezo, ki bi zagotovila vaše finance. To je v bistvu zato, ker lahko ljudje s svojo IRA vlagajo v startupe.

Vlaganje v zagon prek vaše IRA lahko omeji vaš nadzor nad podjetjem, vendar vas ne omeji, če ste na krovu ali delujete kot svetovalec. Dokler niste glavni uslužbenec ali imate v lasti več kot 50% podjetja, ste lahko vključeni v zagon, kot bo to dopuščal. Samostojni IRA si lahko zakonito lastnik različnih stvari, kot so nepremičnine, menice, zlato in plin.

3. Vlaganje s pomočjo osebnih povezav s podjetniki in ustanovitelji

Še en način vlaganja v zagon je uporaba osebnih povezav s podjetniki in ustanovitelji. Če imate z ustanoviteljem zagona nekakšno povezavo ali odnos, za katerega menite, da ima veliko prihodnjih potencialov dobička, lahko izberete naložbene platforme in pristopite k ustanovitelju z zahtevo po naložbi v njegovo zagonsko podjetje. Ta način vlaganja dejansko olajša vsestransko uporabo.

4. Udeležite se Pitch dogodkov

Udeleževanje dogodkov mreženja in pitchinga igra ogromno vlogo v življenju skoraj vseh podjetnikov. Z udeležbo na pitching dogodkih bi srečali veliko ustanoviteljev zagona, ki iščejo sredstva. Nekateri se lahko javno oglasijo, drugi pa se lahko oglasijo zasebno. To je odličen način za iskanje zagonskih podjetij, ko boste ocenili ustanovitelje in njihove poslovne ideje, ne da bi bili pod pritiskom, da bi se zavezali.

5. Pridružite se sindikatu na AngelListu, če želite slediti drugim investitorjem

To je še ena možnost, ki jo lahko prouči zagonski vlagatelj, vendar morate upoštevati, da morate, preden vas sprejmejo v sindikat, imeti finančna sredstva, da ga podprejo.

6. Posojite namesto Invest

Če vas dolgo čaka, da vas donosnost naložbe (ali morda sploh nikoli ne vidite), se lahko odločite, da boste namesto tega poslali poslovno posojilo obetavnemu zagonu. To posojilo bi lahko bilo v obliki dogovora o delitvi prihodka, v katerem vam odplačujejo del prihodka podjetja letno. Tu je potencial za nagrado manjši, toda tveganje je tudi, poleg tega ne boste čakali dolgo na vrnitev. Za svoj denar lahko pričakujete, da boste takoj plačali okoli 8 odstotkov obresti.

7 nasvetov, ki jih morate upoštevati, ko nameravate investirati v zagon

Vlaganje v zagon je lahko zelo donosno, če vlagate pravilno, lahko pa tudi izgubite sredstva, če naredite napačno naložbo. Tu je nekaj nasvetov, ki jih morate upoštevati, ko želite vložiti v zagon.

• Vložite v zagone, ki jim boste morda lahko dodali vrednost: no, resnično ni smiselno vlagati v zagon, ki vas preplavi, razen če želite le vložiti svoj denar in pogledati drugače, dokler ne dozori. Vi kot zagonski vlagatelj bi bili bolj izpolnjeni, če bi znali vlagati ideje, ki bi vodile v rast podjetja.
• Modro diverzificirajte: diverzifikacija se spodbuja pri vlaganju v startupe, priporočamo pa, da to storite zelo pametno. S slepo brizganjem naložb po vseh korakih, ki jih predstavi vsak podjetnik, je zagotovljeno nešteto izgub, tudi če ena zmaga nanese.

Namesto tega razmislite, da bi se težko spremenili v izbrano peščico, v katero resnično verjamete. Diverzificirajte se v različnih panogah, kot so na primer zdravstveni zavodi, nepremičninski zagoni in nekaj drugega, kar bi se moralo samo izogniti potencialnim nihanjem industrije. Toda osredotočite se na obljubo financiranja posameznih podjetij. Z vlaganjem kapitala in energije v manj izbranih podjetij boste veliko bolj pozitivno vplivali na uspeh tega podviga.

• Preučite njihove pravne dokumente: Startupi so morda tako zelo namenjeni velikim idejam za svoje poslovanje, da nimajo vedno svojih korporacijskih evidenc v redu. V resnici morate preveriti, ali je družba zakonito ustanovljena, če so delnice pravilno izdane, in ali so najemi in pogodbe, za katere družba trdi, da so ratificirane, po možnosti z izkušenim odvetnikom za vrednostne papirje. S tem boste lahko v prihodnosti prihranili nekaj težav.
• Poznajte tveganja: Začeti podjetja potrebujejo drzne in potrpežljive vlagatelje, ker takšne naložbe potrebujejo čas, da zrejo, in morda ne bodo vedno potekale po pričakovanjih. Vedno si zapomnite, da so te naložbe visoko tvegane in ne smete pričakovati, da boste dobili denar do 10 let. V resnici se vaša naložba morda sploh ne bo izplačala, zato bi morali biti pripravljeni izgubiti tudi nekaj denarja.
• Natančno preglejte pretekle in sedanje kvalifikacije vodstva podjetja in nikogar ne sprejmite na njihovo besedo. Tudi če so lastniki podjetja prijatelji prijateljev, vedno preverite, kaj vam povejo.
• Naložite v ustanovitelje: enostavno se lahko navdušite nad odlično, inovativno novo idejo. Toda kdo so ljudje, ki upravljajo ladjo? Če je na čelu dobre ideje dobro vodstvo, potem vedite, da imajo najboljše možnosti za izvršitev svojega poslanstva. Zato je najbolje vlagati v startupe z močnimi ustanovitelji.
• Vložite samo tisto, kar lahko izgubite: vlaganje v zagone je tvegano; lahko dobite velike ali izgubite večje. Glede na višino naložb, ki jih imate v svojem portfelju, boste verjetno oba malo. Prepričajte se, da ste dovolj finančno varni, da izgubite znesek, ki ste ga pripravljeni vložiti.
• Vložite v predhodno preverjene zagone: za zmanjšanje tveganj priporočamo, da vlagate le v predhodno preverjene zagone.

Kako izplačati iz zagonske naložbe

Vlaganje v zagon je ena stvar, izplačilo naložbe pa drugo. Nekateri dobički od vlaganja v startup podjetja se lahko uresničijo na več načinov.

1. Ko zagon pridobi drugo podjetje

Dejansko je, da 99% uspešnih podjetij navadno pridobijo večja podjetja, ki nakup plačajo bodisi z gotovino, bodisi z zalogami v družbi, ki opravlja nakup. Ko se to plačilo izvede, bi vlagatelji nato zbrali različne odstotke svojih naložb.

Recimo, na primer, če zagonski investitor zagonskemu podjetju v okviru naložbe podeli ček v višini 100.000 dolarjev, bi podjetje vlagatelju izdalo delnice delnic, ki predstavljajo 10% vseh neporavnanih delnic. To pomeni, da se tako vlagatelj kot podjetje strinjata, da je celotno podjetje po naložbi vredno milijon dolarjev.

Ko se podjetje razširi in na koncu pride veliko podjetje in kupi zagon za, recimo, 10 milijonov dolarjev, se denar razdeli in 10% (v tem primeru milijon dolarjev) gre vlagatelju ... ki je zdaj prejel 10-kratna donosnost prvotne naložbe. To je en način, kako zagonski vlagatelji dobivajo od svojih naložb.

2. Ko se zagon objavi

Začetna javna ponudba (IPO) je postopek, s katerim podjetje najprej proda svoje delnice javnosti in postane javno trgovano podjetje. Glavna prednost javnega obveščanja prek IPO je zmožnost hitrega zbiranja kapitala z doseganjem velikega števila vlagateljev. Podjetje lahko nato z gotovino porabi za nadaljnje poslovanje in za poplačilo svojih vlagateljev. Poleg tega se lahko zagonski vlagatelj namesto izplačila izplača, da bo lastnik delnic in postane del družbe.

3. Ko podjetje začne izplačevati dividende

Izplačilo dividend je prav tako način, kako zagonski vlagatelj lahko izkoristi prednosti svojih naložb v podjetju.

4. Ko vlagatelji prodajo svoje delnice drugim vlagateljem

Vlagatelji lahko vložijo svoje naložbe v zagonsko podjetje s prodajo svojih delnic drugim vlagateljem. To se običajno stori, ko želi vlagatelj naložbo umakniti prej, kot je bilo načrtovano.