navodila za zagon: Začetek podjetja s finančnim načrtovanjem iz nič

Ali želite ustanoviti podjetje za finančno načrtovanje iz nič? Če je odgovor DA, tukaj je popoln vodnik za začetek posla s finančnim načrtovanjem brez denarja in brez izkušenj .

V redu, zato smo vam predstavili poglobljeno vzorčno predlogo poslovnega načrta za finančno načrtovanje. Nadaljnje smo sprejeli tudi z analizo in izdelavo vzorčnega tržnega načrta finančnega načrtovanja, podkrepljenega z dejanskimi gverilskimi marketinškimi idejami za agencije za finančno načrtovanje. V tem članku bomo obravnavali vse zahteve za začetek podjetja s finančnim načrtovanjem. Zato si nadenite svoj podjetniški klobuk in nadaljujmo.

Zakaj začeti s finančnim načrtovanjem?

Če ste veteranski finančni načrtovalec, ki se želi izvleči izpod prezahtevnega šefa, ali mlad posameznik, ki je ravno izpuščen na fakulteto, so sanje o ustanovitvi lastnega podjetja za finančne storitve verjetno težnja, ki vas bo spravila iz postelje tudi na najbolj deževno dnevi.

Vsaj, kot razmišljamo, spadajo stvari, kot so denar, samostojnost, priročni uradni čas in prepoznavnost v skupnosti. Toda v resničnem svetu je začetek podjetja za finančno načrtovanje veliko trdega dela.

Veliko ljudi, ki ne uspejo, je pogosto tisti, ki ne uspe načrtovati. Finančni načrtovalci sodelujejo s posamezniki, družinami in podjetji, da pametno vlagajo svoj denar. Ti strokovnjaki, imenovani tudi finančni svetovalci, so dobro poznani finančni strokovnjaki, ki lahko ločijo dobičkonosne naložbene priložnosti od slabih izvajalcev. Stranke se ujemajo s prilagojeno kombinacijo izdelkov, ki ščitijo njihovo premoženje, hkrati pa prinašajo donosen donos.

Veliko stvari nas je preselilo v prepričanje, da je zaradi finančne krize leta 2008 trg dela postajal vse bolj konkurenčen, ena redkih karier, ki ocenjujejo rast in pomembnost, je finančni načrtovalec. Verjamemo, da se starost vašega povprečnega finančnega načrtovalca / svetovalca povečuje s starostjo njegove stranke.

To je razlog, zakaj več načrtovalcev zapušča svoje prakse in več potencialnih strank vstopa v svoja upokojitvena leta. Prav tako menimo, da se s spreminjanjem demografskih sprememb pri ameriškem prebivalstvu hitro odpirajo nova področja specializacije, kot so dolgotrajna oskrba in alternativne naložbe.

Začetek podjetja s finančnim načrtovanjem iz nič - popoln vodnik

Pregled industrije

To panogo sestavljajo podjetja, ki ljudem in poslovnim strankam zagotavljajo finančno načrtovanje, finančno svetovanje in upravljanje premoženja. Podjetja v tej panogi ponujajo tudi svetovanje v povezavi z drugimi dejavnostmi, kot so upravljanje portfelja, načrtovanje zaščite in posredniške storitve.

V zadnjih petih letih se je posel finančnega načrtovanja hitro povečal. Pred trenutnim petletnim obdobjem je povečana brezposelnost in padajoči razpoložljivi dohodek negativno vplivala na nove in ponavljajoče se svetovalne stroške. Analiza je pokazala, da imajo potrošniki manj razpoložljivega dohodka, raje varčujejo z denarjem ali odplačujejo dolgove, namesto da bi izkoristili naložbe.

Toda vrnitev k gospodarski rasti in zaposlovanju je ta trend obrnila. Raziskave menijo, da naj bi se v petih letih do leta 2022 prihodki povečevali, ko se bodo finančni trgi izboljševali. Strokovnjaki napovedujejo, da bo vse večje število premožnih gospodinjstev in naraščajoči trgi lastniških vrednostnih papirjev pripomoglo k povečanju skupnega premoženja v upravljanju (AUM) za industrijo in povečalo prihodke, ustvarjene iz pristojbin, obračunanih na vrednost AUM.

Tudi v obdobju 10 let do 2021 naj bi se dodana vrednost industrije, ki meri prispevek industrije k gospodarstvu, povečala po 6, 0% letno, kar je nad pričakovano 2, 0% letno rast BDP ZDA v določenem obdobju. To nas je pripeljalo do prepričanja, da je industrija finančnega načrtovanja v zreli fazi svojega življenjskega cikla.

Hitra širitev industrije po desetletnem obdobju je pospešila prispevek k splošni gospodarski rasti, vendar upadajoče stanje ustanavljanja in rast plač zmanjšuje vlogo industrije na drugih vidikih gospodarstva. Verjamemo, da velike ameriške banke in posredniki povečujejo svoj delež v industriji finančnega načrtovanja, saj se je v industriji povečala stopnja konsolidacije in se pričakuje, da bo še naprej naraščala.

Začeti poslovanje s finančnim načrtovanjem od nič, tržna izvedljivost in raziskave

Demografija in psihografija

Trdno verjamemo, da je to podjetje kot nalašč za sezonske lastnike podjetij ali vodje na višji ravni, ki iščejo spremembo kariere. Finančni načrtovalec mora imeti izkušnje na področju finančnega in poslovnega upravljanja, trženja, oblikovanja skupin in upravljanja.

Če želite preživeti v panogi, morate razumeti tudi, kako lahko ustvarite dohodek iz širokega kroga podjetij in razširite obstoječe dohodke. Vsakodnevne dejavnosti finančnega načrtovalca vključujejo osebno srečanje s strankami, prek aplikacij ali storitev za videokonference in dajanje priporočil svojim strankam. Veliko finančnih načrtovalcev večino svojih dni porabi za gradnjo finančnih načrtov za stranke in za svetovanje o financah.

Glavni del dela je tudi načrtovanje in vodenje projektov. Podjetja, ki zagotavljajo finančno načrtovanje, morajo biti sposobna uskladiti več urnikov, saj lahko tudi mala podjetja imajo več uradnikov, ki morajo biti prisotni na vseh sestankih. Verjamemo, da podjetje s finančnim načrtovanjem zasluži z zaračunavanjem pristojbine za svetovanje ali za gradnjo finančnega načrta. Ta pristojbina je lahko pavšalna pristojbina, urna pristojbina ali pristojbina za delitev prihodka.

Seznam idej o nišah v finančnem načrtovanju

Ko začnete s tem poslom, morate vedeti, da mora finančno načrtovanje zajemati vsa področja strankinih finančnih potreb in naj bi doseglo doseganje vsakega od strankinih ciljev. Obseg načrtovanja običajno vključuje naslednje, navedeno spodaj, prav tako pa lahko služijo kot niša za izbiro ali pa se lahko odločite za zagotavljanje storitev finančnega načrtovanja za določen segment prebivalstva.

Upravljanje tveganj in načrtovanje zavarovanja
Obvladovanje tveganj denarnega toka s pomočjo tehnik upravljanja s tveganji in zavarovanja
Vprašanja glede naložb in načrtovanja
Načrtovanje, ustvarjanje in upravljanje akumulacije kapitala za ustvarjanje prihodnjih kapitalskih in denarnih tokov za ponovno vlaganje in porabo, vključno z upravljanjem donosnosti, prilagojenih tveganju, in obravnavanje inflacije
Načrtovanje upokojevanja
Načrtovanje zagotavljanja finančne neodvisnosti ob upokojitvi, vključno s 401 tisočaki, odhodki za posredovanje itd.
Davčno načrtovanje
Načrtovanje zmanjšanja davčnih obveznosti in sprostitev denarnih tokov za druge namene
Načrtovanje posesti
Načrtovanje ustvarjanja, kopičenja, ohranjanja in distribucije sredstev
Denarni tok in upravljanje obveznosti
Vzdrževanje in izboljšanje osebnih denarnih tokov z upravljanjem z dolgom in življenjskim slogom

Raven konkurence v industriji finančnega načrtovanja

Vrednost sredstev v upravljanju (AuM) po vsem svetu, kazalnik povpraševanja po finančnem načrtovanju in investicijskih svetovalnih storitvah, je približno 70 bilijonov dolarjev. Do leta 2020 naj bi globalni AuM presegel 100 bilijonov dolarjev, skoraj polovica pa biva v Severni Ameriki.

V Severni Ameriki naj bi AuM narasel s skupno 5, 1-odstotno letno stopnjo do leta 2020 na več kot 49 bilijonov dolarjev (od leta 2012 skupaj 33, 2 bilijona dolarjev), kar bo preseglo pričakovano AuM za Evropo, Azijo / Pacifik ter Bližnji vzhod in Afriko skupaj .

Iz naših raziskav smo lahko ugotovili, da ameriška industrija vključuje približno 16.000 obratov (enoprostorna podjetja in enote več lokacijskih podjetij) s skupnim letnim prihodkom v višini približno 37 milijard dolarjev. Verjamemo tudi, da povpraševanje v industriji temelji na dohodku, bogastvu in demografiji potrošnikov. Donosnost posameznih podvigov temelji le na učinkovitem trženju.

Večja podjetja v panogi imajo nekaj prednosti pri zagotavljanju strokovnega znanja o širšem obsegu naložbenih možnosti in morda bodo lahko zaračunala nižje pristojbine. Medtem ko manjša podjetja lahko uspešno konkurirajo z zagotavljanjem boljših storitev in nasvetov. Ameriška industrija je koncentrirana: 50 največjih podjetij predstavlja približno 55% industrije.

Seznam dobro znanih finančnih načrtov

Stancorp Investment Advisers Inc.
Cambridge Investment Advisors Research Inc.
Moneta Group Investment Advisors LLC
Oxford Financial Group Ltd.
Sontag Advisory LLC
Finančni svetovalci Plante Moran
Ronald Blue & Co. LLC
Edelman Financial Services LLC
Clarfeld Financial Advisors Inc.
1. svetovni svetovalci Inc.
GW & Wade LLC
Harris SBSB
M. Davis Inc.
Homrich Berg

Ekonomska analiza

Če ste veteran v tem poslu, ki se poskuša osamosvojiti, ste verjetno naveličani nenehnega prodajnega pritiska, pisarniške politike in drugih podjetniških omejitev, ki so vam zdaj postavljene. Toda na tej točki svojega življenja ste verjetno razvili svojo lastno filozofijo naložb, ki se lahko razlikuje od metod, ki jih je uporabil vaš sedanji delodajalec.

Obstaja tudi možnost, da boste morda zaskrbljeni tudi pri vodenju poslovne knjige in menite, da bi vaše stranke bolje služile v neodvisnejšem okolju. Dejansko ima vzpostavljena baza strank velika prednost za vsakogar, ki začne svoj lastni posel s finančnim načrtovanjem, hkrati pa ustvarja svoj nabor vprašanj, kot so hramba in storitev ključnih strank pri premikanju teh računov iz enega podjetja v drugega.

V tej panogi se bodo novinci soočali z veliko večjimi ovirami na poti do uspeha. Poleg običajnih težav pri zagonu, ki jih je treba rešiti, morajo novi igralci od začetka sestaviti tudi seznam strank in se naučiti mehanike poslovanja. Upoštevajte, da tako kot mnogi udeleženci tega področja; finančno načrtovanje lahko vidite kot način za resnično spremembo v življenju drugih ljudi.

Nekatere bo pritegnil tudi mogoč prestiž, svoboda in visoka odškodnina, ki jih uživajo številni finančni načrtovalci. Ne pozabite, da bo izgradnja lastnega podjetja s finančnim načrtovanjem ne glede na vaše ozadje ali motive ena najtežjih - in zadovoljujočih - stvari, kar ste jih kdaj storili v svojem odraslem življenju.

Začetek podjetja s finančnim načrtovanjem od nič ali nakup franšize

Trdno smo prepričani, da je z nedavno pokojninsko svobodo in drugimi zakonodajnimi spremembami, ki ustvarjajo večjo zapletenost glede pokojnin, davkov in splošnega finančnega načrtovanja, soglasje, da bodo prihodnja deset let in več verjetno čas razcveta za podjetja s finančnim načrtovanjem.

Vse te napovedi in navdušenje nad lastnim podjetjem pomenijo, da lahko pričakujete, da boste sami začeli svoje podjetje s finančnim načrtovanjem, ne glede na to, ali ste izkušeni svetovalec, ki si ga prizadeva sam ali novinec v panogi.

Toda graditi podjetje iz nič ne pomeni, da lahko vedno večji stroški in spreminjanje ureditve povzročijo težaven boj, zlasti v finančnem načrtovanju. Skrbno načrtovanje, raziskave in odločnost so vse ključne sestavine uspešnega poslovanja, če pa načrt ne bi bil dobesedno, bi lahko načrtovali neuspeh. Od začetka bo zagotovo naklonjeno nekaterim podjetnikom. Toda za začetek tega posla je nakup franšize zagotovo najboljša pot v ta posel.

Možne nevarnosti in izzivi začetka poslov finančnega načrtovanja

Veliko podjetnikov sanja, da bi si določili svoj delovni čas, maksimizirali svoj dohodek in postali lastni šef. Nikoli ne more biti boljši čas ali trenutek za začetek podjetja s finančnim načrtovanjem, vendar je malo izzivov in ovir za začetek poslovanja s finančnim načrtovanjem in lahko vključujejo ...

Odločanje o vrsti finančnega načrtovanja, ki ga želite začeti
Izbira strategije vnosa za vaše podjetje s finančnimi storitvami
Izdelava poslovnega načrta za vaše podjetje s finančnim načrtovanjem
Vključevanje in trženje vaše prakse
Spoznavanje politik, ki urejajo finančne vidike vašega ciljnega trga

Začetek podjetja s finančnim načrtovanjem iz nič, pravni vidik

Najboljša pravna oseba za finančno načrtovanje

Da boste lahko to zelo pomembno odločitev sprejeli pametno, morate biti dobro seznanjeni z možnostmi, ki jih boste izbrali. Upoštevajte, da je podjetje mogoče strukturirati na več načinov; vendar zakon razvršča podjetja tako, da večina spada v eno od treh pravnih oblik. To so: Edino lastništvo, Splošno partnerstvo in korporacija.

Različne so tudi nekatere izmed teh osnovnih pravnih oblik - korporacija S, družba z omejeno odgovornostjo in družba z omejeno odgovornostjo (LLC), relativno nova oblika organizacije poslovanja, ki je pridobila pravni status v večini držav. Toda zaradi tega članka je program vseživljenjskega učenja najboljša pravna oseba za finančno načrtovanje. Razlogi so:

Omogoča vam zaščito odgovornosti

Pravzaprav so vsi udeleženci v splošni pravni strukturi partnerstva osebno odgovorni za dejanja podjetja. To vključuje dolgove, obveznosti in nezakonita dejanja drugih partnerjev. Toda partnerstvo z omejeno odgovornostjo vam nudi zaščito odgovornosti.

Ta vrsta partnerske strukture ščiti posamezne partnerje pred osebno odgovornostjo za malomarna dejanja drugih partnerjev ali zaposlenih, ki niso pod njihovim neposrednim nadzorom. To preprosto pomeni, da partnerji niso osebno odgovorni za dolgove podjetja ali druge obveznosti.

Daje vam neizmerno davčno prednost

Vzpostavitev partnerstva preprosto pomeni, da so vsi partnerji običajno odgovorni za vložitev dohodnine, davka na samozaposlitev in odmerjenih davkov zase, navaja Služba za notranje prihodke. Toda partnerstvo samo ni odgovorno za plačilo davkov.

Verjamemo, da se dobropisi in odbitki podjetja posredujejo partnerjem, da vložijo svoje posamezne davčne napovedi. Potem pa se krediti in odbitki delijo s odstotkom posameznega deleža, ki ga ima vsak družbenik v podjetju, kar je lahko zelo koristno za partnerje, ki imajo zaradi interesa v drugih podjetjih omejen interes ali posebne davčne zahteve.

Ponuja vam fleksibilnost poslovanja

Morda ne veste, da partnerstva z omejeno odgovornostjo udeležencem ponujajo prožnost v lastništvu podjetja. Preprosto pomeni, da imajo partnerji pristojnost odločanja, kako bodo posamično prispevali k poslovanju. Vodstvene naloge lahko razdelimo enako ali ločeno na podlagi izkušenj vsakega partnerja. Tudi partnerji, ki imajo finančni interes v podjetju, se lahko odločijo, da nimajo nobene pristojnosti pri poslovnih odločitvah, vendar še vedno ohranijo lastniške pravice na podlagi njihovega odstotnega deleža v podjetju.

Zamudne ideje za podjetja s finančnim načrtovanjem

Maskotni finančni načrtovalci
Spiralne finance
Svetovalci za uspeh
Glavna finančna posvetovanja
Svetovalci zagrobno življenje
Manny načrtovalci
Dostop do sredstev
Svetovalci za nepremičnine
LLP edinega financiranja
Arthur finančni sodelavci
Becky in partnerji

Zavarovalne politike

Upoštevajte, da ste v tem poslu odgovorni za finančno zdravje vaše stranke. Upoštevajte tudi, da vas stranke iščejo za stabilnost in pomoč pri doseganju finančnih ciljev, pa naj gre za nakup stanovanja, upravljanje pokojninskega sklada ali preprosto izboljšanje denarnega toka gospodinjstev.

Kaj pa, če je šlo kaj narobe? V resnici bi lahko upad gospodarstva ali napačne izračune pomenilo, da je finančna situacija vaše stranke nenadoma ogrožena, zato bi se lahko soočili s tožbo, ki trdi, da niste uspeli pri svojih poklicnih dolžnostih. In SRP se soočajo z več kot samo poklicnimi obveznostmi. Obstaja možnost, da bi vas lahko tožili za materialno škodo, poškodbe ali nesreče na delovnem mestu. Vaš načrt upravljanja tveganj bo moral upoštevati tudi osnovna poslovna tveganja.

Politika lastnikov podjetij
Pokritje zavarovanja poklicne odgovornosti (E&O)
Pokrivanje računalnikov in medijev
Kršitev podatkov za zavarovanje
Vredni papirji in zapisi zavarovalno kritje
Poslovni prihodki za pokritje komunalnih storitev zunaj prostora (OPUS)
Denarno zavarovanje delavcev
Zavarovanje komercialnih avtomobilov
Domače poslovne rešitve

Varstvo intelektualne lastnine

Morate razumeti, da lahko konkurenčna prednost vašega finančnega načrtovanja in njegova prihodnja vrednost temelji na zaščiti sredstev, kot so blagovne znamke, patenti, avtorske pravice in industrijski modeli. Začeti morate z razumevanjem pravil o blagovnih znamkah, patentih in avtorskih pravicah, da lahko zaščitite dela in inovacije svojega podjetja in jih zaščitite pred morebitnimi pravnimi težavami.

Pravice intelektualne lastnine (IP) igrajo pomembno vlogo pri unovčevanju inovacij - če konkurentom olajšate kopiranje idej, lahko na koncu uničite uspeh podjetja. Ste že kdaj razmišljali, koliko ljudi ima dostop do vašega IP-ja med postopkom priprave, pregleda in revizije davkov? Če želite ustrezno zaščititi svoje podjetje,

Uporabite sporazum o nerazkritju
Bodite proaktivni pri zaščiti svojega IP-ja
Kjer je to mogoče, investirajte v univerzalno zaščito IP
Odkrijte svojo poslovno prednost

Ali je za vodenje poslov finančnega načrtovanja potrebno strokovno potrjevanje?

Potrjeni finančni načrtovalec (CFP), ki je najbolj priljubljeno in priznano certificiranje v tej panogi, je znamka finančnih načrtovalcev, ki jo podeljuje Certificirani odbor standardov finančnega načrtovalca (Odbor CFP) v Združenih državah Amerike in 25 drugih organizacij, povezanih s finančno Odbor za standarde načrtovanja (FPSB).

Da lahko posamezniki dobijo dovoljenje za uporabo označbe, morajo izpolnjevati zahteve glede izobrazbe, izpita, izkušenj in etike ter plačati tekočo pristojbino za potrjevanje. Druga potrdila lahko vključujejo;

Certifikat FPSC
Potrjen korporativni FP & A Professional
Certifikat CISI

Pravni dokumenti, potrebni za poslovanje s finančnim načrtovanjem

Skoraj vsaka država in država ima zakone o tem, katere vrste podjetij mora urejati vlada. Zato močno priporočamo, da se pred lokalnimi zakoni pozanimate, ali boste morali pridobiti licenco za vaše podjetje s finančnim načrtovanjem, preden začnete. To je nekaj dokumentov, ki jih morda potrebujete;

Poslovno dovoljenje
Zavarovanje
Davčna identifikacijska številka pripravljavca (PTIN)

Financiranje finančnega načrtovanja

Vsako podjetje, ki želi biti uspešno, zahteva zunanje financiranje, vendar veliko podjetnikov ne ve, kje ga najti ali koliko bi ga lahko zaprosili. Če gre za posojila, donacije za mala podjetja, angelske vlagatelje, tvegani kapital, financiranje množic ali naložbe prijateljev in družine, lahko močno izboljšate svoje možnosti za zagotovitev poslovnega kapitala. Načini financiranja vašega finančnega načrtovanja lahko vključujejo;

Osebni prihranki
Naklon
Angelski investitor
Partnerstvo
Tveganega kapitala
Posojila in donacije
Drugi vir financiranja, kot je množično financiranje

Izbira primerne lokacije za vaše podjetje s finančnim načrtovanjem

Ko se pripravljate na začetek tega podjetja, ste zagotovo že opazili finančna podjetja na vašem območju. Lahko jih je opaziti. Težko je naleteti na trgovski center, ki v njem že nima enega od teh fantov, ampak vprašajte se: zakaj se odločijo za te lokacije? Lahko ste prepričani, da so opravili domačo nalogo.

Verjamemo, da si ti podjetji izberejo lokacijo zaradi gostote prebivalstva, povprečnega prilagojenega bruto dohodka (AGI) v tej okolici in bližine njihovega ciljnega trga. Močno svetujemo, da pri razmisleku o lokacijah za vaše podjetje s finančnim načrtovanjem uporabljate iste dejavnike.

Upoštevajte, da poznate določeno področje, o katerem razmišljate, in verjetno imate precej dobro predstavo o tem, koliko ljudi ima dostop do te lokacije, do katere ravni dohodka pripadajo, in lahko opravite anketo tekmovalcev, ko se vozijo naokoli. Verjamemo, da obstajajo posebna demografska in socialno-ekonomska poročila, ki vsebujejo posebne podrobnosti v zvezi s temi temami. Preden se dogovorite za lokacijo, upoštevajte vse to.

Veliko podjetij v tej panogi svoje domove uporablja kot poslovne lokacije. Jasna prednost je dejansko prihranek denarja za režijske stroške. Nekateri lastniki podjetij pa se odločijo za delovanje v komercialnih pisarnah, ker strankam sporočajo profesionalno podobo. Če so vaša sredstva omejena, boste morda želeli razmisliti o tem, ali bi začeli podjetje v svojem domu, nato pa se s prihodkom dobička premaknili v komercialni prostor.

Začetek podjetja s finančnim načrtovanjem - tehnične in kadrovske zahteve

Posel s finančnim načrtovanjem zahteva skoraj enake stroške zagona kot vsi drugi posli. Stroški bi bili povezani s pohištvom, najemnino, oglaševanjem, tehnologijo, pripomočki in morda zasluženim depozitom pri novem posredniku (če ga je treba uporabiti). Stroški licenciranja in usposabljanja morajo biti upoštevani tudi za tiste, ki jih potrebujejo. Posamezniki, ki dobro poznajo panogo, bodo morali upoštevati tudi morebitno izgubo prihodka, ki bi nastala zaradi prehoda na novo podjetje.

Odločiti se morate tudi o tem, kakšen bosta izvajalec finančnega načrtovanja, in to je pomembna odločitev. Verjamemo, da ta izbira vključuje tako vrsto storitev, ki jo boste nudili svojim strankam, kot tudi vaš način nadomestila. Upoštevajte, da finančni načrtovalci, ki delajo na provizijah, običajno zaslužijo veliko več (v povprečju) od načrtovalcev, ki temeljijo na plačilih.

Upoštevajte, da stranke v tem poslu, ki si posebej želijo nepristranskih nasvetov, običajno poiščejo načrtovalce, ki temeljijo na plačilu. Dejansko lahko vaš tip osebnosti igra pomembno vlogo pri tej izbiri; če imate analitičen um in ne uživate v prodaji pod visokim pritiskom, se boste morda počutili bolj doma, če samo številke in priporočila.

Po drugi strani pa, če ste osebnost tipa A, ki vam je všeč delo z ljudmi, boste morda imeli več uspeha z uporabo prodajnega pristopa. Vrsta poslovnega modela, ki se ga boste odločili za zaposlitev, lahko tudi določa, katere licence boste morali pridobiti.

Priporočamo tudi, da ustvarite profesionalne odnose, zlasti tiste brez uveljavljene poslovne knjige. Najboljša stvar, ki bi jo lahko storili za vaše podjetje, je morda iskanje odvetnika ali CPA, ki bi bil pripravljen sodelovati z vami.

Upoštevajte, da je imeti mentorja prav tako pomembno, zlasti za novince v podjetju. Morate imeti nekoga, ki bo prosil za nasvet, kdo vas bo vodil skozi težke zgodnje faze. Poskrbeti morate, da se vsi ti deli pravilno prilegajo, in zagotovo bodo trajali nekaj časa in prilagoditve, končni rezultat pa bi moral biti racionaliziran posel.

Proces storitve je vključen v poslovanje s finančnim načrtovanjem

Vaš uspeh v katerem koli poslu je vaša sposobnost, da vse člane svoje ekipe ves čas postavite na isto stran. Kot glavni izvršni direktor ali predsednik svetovalnega podjetja ste odgovorni za vodenje posla. Morate biti sposobni razumeti, kako deluje industrija, in vse vrzeli, ki se jim je treba izogniti. Postopek storitve finančnega načrtovanja je povzet v šest preprostih korakov, ki jih vključujejo;

Vzpostavitev in opredelitev odnosa s stranko in osebnim finančnim načrtovalcem
Zbiranje podatkov o strankah in določanje ciljev in pričakovanj
Analiza in ocena finančnega stanja stranke
Razvoj in predstavitev finančnega načrta
Izvajanje priporočil za finančno načrtovanje
Spremljanje finančnega načrta in razmerja finančnega načrtovanja

Začetek podjetja s finančnim načrtovanjem - marketinški načrt

Tržne strategije za podjetje s finančnim načrtovanjem

Trženje vašega finančnega načrtovanja je najbolje izvesti z direktno pošto, spletnim neposrednim trženjem in referenčnim trženjem. Priporočamo, da kupite poštni seznam podjetij, ki so že uporabila finančno načrtovanje ali svetovanje v zadnjih 30 do 90 dneh.

Ta podjetja najverjetneje želijo najeti drugega načrtovalca. Ne pozabite vprašati svojega posrednika za povprečni znesek dolarja, porabljenega za storitve, in seznam filtrirajte tako, da vključuje samo kupce (imenovane "seznam kupcev"). Razmislite tudi o tiskanju letakov in vizitk ter jih izročite lokalnim podjetjem. Morda se na ta način ne boste veliko ukvarjali, toda tam dobi svoje ime. Spodaj so preprosto opisani načini za trženje vašega finančnega načrtovanja;

Prinesite namenski tržni vir
Izvedite strategijo napotitve
Sistematično obiščite obstoječe stranke
Zgradite dogodke
Gradite zavezništva z drugimi napotitelji dela

Zmagovalni tekmovalci v poslu s finančnim načrtovanjem

Tako kot moramo v tem članku že tolikokrat izjaviti, je industrija finančnega načrtovanja polna velike konkurence. Večji podvigi imajo lastne trženjske in PR-skupine, ki skrbijo za razvoj poslovanja. Majhna podjetja pa morajo biti v svojih marketinških prizadevanjih strateška.

Večina podjetij v finančnih storitvah pogosto naredi dve pogosti napaki, ko pristopata k svoji strategiji trženja: Zapleteta se v nalet tržnih dejavnosti, ne da bi se ustavila, kolikor sta vidna korist teh taktik, in ne uporabljata ustrezno obstoječih tržnih sredstev.
Podjetja, ki želijo začeti ali oživiti svoj marketinški program, bi morala začeti s pregledom obstoječih marketinških dejavnosti in določitvijo vrednosti, ki jo vsaka dejavnost prinese podvigu.
Znebite se dejavnosti, ki podjetju ne prinesejo plačila. Namesto tega se osredotočite na marketinške dejavnosti, ki bodo prinesle vrednost vašemu podjetju s pomočjo poslovnega razvoja in krepitve zvestobe strank.
Izogibajte se videnju taktičnih rezultatov, kot so medijska izpostavljenost, promet na spletnem mestu, stopnja klikov po e-pošti in družbeni mediji »Likes« in »Followers« za oprijemljive poslovne rezultate, kot so ustvarjanje potencialnih strank, menjalni tečaj in sprejemanje novih ponudb storitev med obstoječimi strankami.
Izkoristite intelektualni kapital, da stopite v vrata s potencialnimi strankami. Na primer, ko se podvižni član predstavi na konferenci, uporabite to priložnost, da se po dogodku obrnete na sorodno ciljno občinstvo, tako da uporabite vsebino predstavitve kot kljuko, s katero lahko perspektivno sodelujete v pogovoru.
Razumeti, kako prodati "notranje", da iz prve roke izkažeš svoje znanje in si vzpostaviš večje zaupanje s potencialnimi strankami. Učinkovito trženje olajša sodelovanje bodočih strank v vsebinski razpravi o njihovem posebnem položaju, izzivih in ciljih.

Strategije za povečanje ozaveščenosti o blagovni znamki s finančnim načrtovanjem in ustvarjanje celostne podobe

Razumejte, da je vaše finančno načrtovanje bolj donosno preprosta stvar specializacije in diferenciacije. Vaša dolžnost je, da vaše podjetje izstopa. Nikoli ne zaračunavajte najnižjih pristojbin. V tej panogi je višja pristojbina, bolj kompetentni se vam zdijo potencialni. Hkrati morata biti vaši nasveti in delo vredni cene.